ブログ開始時、2023年4月のインデックスFIREマン500の資産状況です。
2023年4月 インデックスFIREマン500の資産状況
資産：90253229円
約9000万円です。
有名なお金持ちピラミッドでは準富裕層に位置します。
野村総合研究所、日本の富裕層は149万世帯、その純金融資産総額は364兆円と推計 | ニュースリリース | 野村総合研究所(NRI)
インデックス投資によりこの金額がどう変化していくのか…？
楽しみでもあり不安でもあります。
内訳も記していきます。
保有資産
保有資産の内訳です。
総資産 109753546円－負債19500317円で純資産：90253229円となっています。
資産
保有資産の内訳はこのようになっています。
現金が約9750万円、投資信託が約1000万円です。
| 保有資産(2023年4月27日) | 金額 |
|---|---|
| 現金 | 97552912円 |
| 投資信託 | 10173228円 |
| ETF | 53927円 |
| 企業型確定拠出年金 | 1973479円 |
| 合計 | 109753546円 |
資産割合
保有資産の割合です。
現金がほぼ9割です。
今後は投資信託の割合を増やしていきます。
投資信託の内訳
投資信託の内訳はこのようになっています。
| 保有投資信託 | 金額 |
|---|---|
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 5995856円 |
| ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全世界株式インデックス・ファンド | 1559241円 |
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 1428400円 |
| 楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・VTI) | 654506円 |
| 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | 535225円 |
| 合計 | 10173228円 |
表をシンプルにするためNISA口座と特定口座を一緒に計算しています。
5銘柄ありますが、米国株か全世界株のどちらかです。
米国株と全世界株の割合はこのようになっています。
全世界株にも米国株は含まれていますので正確に言えば米国株の割合はもっと増えると思います。
企業型確定拠出年金について
企業型確定拠出年金は1973479円です。
FIREして退職したためiDeCoに引っ越し中です。
引っ越しが完了したらインデックスファンドを購入して投資信託の内訳に加える予定です。
負債
住宅ローンの残り：19500317円。
約2000万円あります。
お金系YouTube動画でよくある、「持ち家か賃貸か」という永遠のテーマ。
私は今のところ持ち家です。
一括返済することも可能ですが、
こちらもお金系YouTube動画や本などでよくみる考え方の、
返済するお金を投資に回した方が良い。
という考えを参考に実践してみたいと思います。
(私の借りているローンの金利は1.04％です。)
まとめ
ブログ開始時、2023年4月のインデックスFIREマン500の資産状況は、
総資産 109753546円－負債19500317円で純資産：90253229円、約9000万円です。
そのうち約9割が現金で、約1割が投資信託です。
今後はS&P500指数に連動する投資信託等を購入していく予定です。
